Leergang KYC Analist

De leergang is opgebouwd uit 4 modules verdeeld over 7 klassikale trainingsdagen. Met deze modules komen alle benodigde theorie en alle facetten uit de praktijk voor een KYC-analist aan bod:

• Introductie KYC
• Wet- en regelgeving
• CDD
• Transactiemonitoring.

In elke module maak je vooraf en tijdens de trainingsdagen opdrachten. Jouw schrijf- en telefonische vaardigheden toets je in de modules Wet- en regelgeving, CDD en Transactiemonitoring. Voor elke module is naast de klassikale trainingsdagen zelfstudie een belangrijk onderdeel.

Aan het einde van de CDD-module krijg je een thuiswerkopdracht. De opdracht is om een volledig CDD-onderzoek uit te voeren op een echte klant. Deze thuiswerkopdracht is één van de meest belangrijke onderdelen van de leergang, waar je ongeveer 4 weken de tijd voor krijgt.

De leergang wordt afgesloten met een eindtoets. We bieden je de mogelijkheid om 1 week voorafgaand aan de eindtoets deel te nemen aan een online bijeenkomst waarin we je praktische uitleg en (leer)tips geven ter voorbereiding op de eindtoets. We beantwoorden dan ook eventueel vooraf ingestuurde vragen.

De training is voortdurend in ontwikkeling. Daardoor kunnen we je verzekeren dat de laatste actualiteiten aan bod komen.

Programma

1. Introductie KYC
Wat is de basis voor het KYC-onderzoek en waarom is het belangrijk? We gaan in op:

• Theoretische hoofdlijnen van het vakgebied, aan de hand van het Handboek AML Professional
• Belang en doel van KYC
• Poortwachtersfunctie
• Plaats van KYC in het wettelijk en maatschappelijk veld.

2. Wet- en regelgeving
In deze module werken we het theoretisch kader uit de vorige module verder uit. We gaan dieper in op de voor jou relevante (internationale en nationale) wet- en regelgeving en illustreren hoe het integriteitstoezicht is geregeld op Curaçao. Deze verdieping is de basis voor de modules CDD en Transactiemonitoring. Onderdeel van de module is het trainen van jouw vaardigheid voor inkomend telefoonverkeer.

De onderwerpen van deze module op een rij:

• FATF en overige internationale AML/CFT-standaarden
• Antiwitwaswetgeving in Curaçao
• (Inter)nationale sanctiewetgeving
  Welke sancties zijn er en wat betekenen deze in de praktijk? Aan de hand van spraakmakende voorbeelden leggen we uit wat je moet onderzoeken om sancties na te kunnen leven.
• LvMOT en LID
• Vertaalslag van wet- en regelgeving naar praktisch uitvoerbare beleidsstukken, procedures en processen.
  Hiermee gaan we oefenen in de vorm van een beleidsspel.
• Toezicht en toezichthouders in Curaçao
  Aan de hand van casuïstiek laten we zien hoe het toezicht op de naleving van de antiwitwaswetgeving op Curaçao geregeld is, hoe toezichthouders onderzoek doen en waar ze op letten. We besteden ook aandacht aan de mogelijke bevindingen en op te leggen maatregelen en sancties.
• Vaardigheidstraining voor het voeren van inkomende telefoongesprekken
  We geven je praktische handvatten over hoe je om moet gaan met emoties en bezwaren en laten je oefenen met het telefonisch beantwoorden van vragen over de antiwitwaswetgeving. Met als doel dat je deze vragen op een juiste, klantvriendelijke en integere manier kunt beantwoorden, in voor de klant begrijpelijke taal.

3. CDD
We behandelen alle onderdelen van een CDD-onderzoek. Je leert welke informatie je moet verzamelen, welke bronnen je voor welke informatie het beste kunt raadplegen en hoe je informatie uit deze bronnen moet interpreteren. Ook train je je schrijfvaardigheid. Klassikaal oefen je vervolgens met de geleerde kennis door een aantal CDD-onderzoeken van A tot Z uit te voeren. Na afloop van de trainingsdagen maak je zelfstandig een thuiswerkopdracht waarin je een volledig CDD-onderzoek uitvoert op een echte klant.

De onderwerpen van de module op een rij:

• Eigendom en zeggenschap
  We gaan in op zowel lokale als buitenlandse rechtsvormen. Je leert organisatiestructuren te beoordelen aan de hand van casussen. Je gaat oefenen met de UBO-bepaling en het interpreteren en tekenen van organogrammen.
• Doel en aard van de klantrelatie
• Herkomst van middelen en vermogen
• Mediatoets
• Risicoanalyse en -afweging (Customer Risk Assessment)
  We behandelen de verschillende typen risico’s die er zijn en hoe je deze kunt identificeren. Je leert de risico’s te beoordelen en gedegen af te wegen. We staan uitgebreid stil bij de conclusie van een CDD-onderzoek: de indeling van klanten in risicocategorieën, mogelijke klantvragen en te formuleren beheersmaatregelen.
• Schrijfvaardigheid
  Je leert hoe je een goed (en volledig) klantdossier vormt. In welke volgorde presenteer je informatie? Wat is je woordkeuze? Zijn alle details relevant? Baseer je je op feiten of doe je (on)bewust aannames? Hoe beargumenteer je ‘plausibiliteit’? Ook ga je oefenen met het beoordelen en herschrijven van teksten uit bestaande, geanonimiseerde CDD-dossiers.
• In de praktijk
  Je gaat aan de hand van drie (fictieve én echte) casussen klassikaal oefenen in het uitvoeren van een CDD-onderzoek. Wanneer ‘ken’ je de klant? Hoe ver ga je in het verzamelen van gegevens? Wat is wel risicovol en wat niet? Hoe weeg je risico’s af, formuleer je de eindconclusie en bepaal je de risicocategorie? Over deze vragen gaan we discussiëren.
• Thuiswerkopdracht
  Om alles wat je geleerd hebt over CDD in praktijk te brengen, sluiten we de module af met een thuiswerkopdracht waarbij je een volledig CDD-onderzoek uitvoert en vastlegt aan de hand van een bestaande (echte) casus. Je krijgt hiervoor ongeveer 4 weken de tijd.

4. Transactiemonitoring
In deze module leer je hoe je transactiemonitoring in de praktijk moet uitvoeren. Op welke red flags moet je letten en wat onderzoek je vervolgens? Wat moet je doen als er concrete aanwijzingen zijn dat een klant mogelijk betrokken is bij financieel-economische criminaliteit? Hoe zorg je er vervolgens voor dat de klant bereid is uitleg te geven over opvallendheden waar jij vragen over hebt?

De onderwerpen van de module op een rij:

• Red flags van witwassen
  Je leert op welke red flags je moet letten om witwassen te kunnen opsporen. Denk aan klanten die actief zijn in sectoren waar veel contant geld in omgaat, zoals autohandelaren en casino’s. Denk ook aan klanten die internationale activiteiten verrichten (met of in verschillende typen hoogrisicolanden) of klanten waarbij verhoogde activiteit plaatsvindt. Wat moet je vervolgens onderzoeken om te voorkomen dat jouw organisatie betrokken raakt bij witwassen?
• Red flags van terrorismefinanciering
  Welke methodes van terrorismefinanciering zijn er? Hoe zou je terrorismefinanciering kunnen herkennen? Welke moeilijkheden treden hierbij op en wat zijn red flags? Dit alles geïllustreerd aan de hand van interessante casuïstiek.
• Signalen
  Welke signalen er zijn en hoe onderzoek je deze? Signalen vanuit de eigen organisatie, bad press signalen en uitleveringsbevelen/vorderingen komen aan bod.
• Specifieke vormen van financieel-economische criminaliteit (FEC)
  FEC komt in veel vormen voor.We staan stil bij trade-based money laundering, btw-carrouselfraude en laundromats.
  Daarnaast komen verschillende vormen van fraude aan bod, zoals voorschotfraude (Nigeriaanse oplichting of 419-fraude), ponzifraude, boilerroomfraude en factuurfraude. En natuurlijk staan we stil bij FEC via cryptovaluta.
• Vaardigheidstraining voor het voeren van uitgaande telefoongesprekken met klanten
  We geven je praktische handvatten voor het opbellen van een klant om informatie op te vragen en laten je dit ook oefenen.

Toetsing

Om te slagen voor de Leergang KYC Analist moet je de volgende onderdelen succesvol afronden:

• De thuiswerkopdracht
• De trainingen in schrijf- en telefoonvaardigheden
• De eindtoets. Deze bestaat uit 50 meerkeuzevragen over het boek en de tijdens de klassikale trainingsdagen behandelde stof. De toets kun je thuis maken, in een online classroom.

Daarnaast is deelname aan alle klassikale trainingsdagen vereist om te kunnen slagen.

Verdere informatie met betrekking tot de verschillende toetsingsonderdelen, waaronder de normeringen en de kosten voor herkansingen, is opgenomen in het examenreglement. Deze informatie ontvang je na inschrijving. Mocht je hier vragen over hebben, dan kun je contact met ons opnemen.

Certificaat

Bij succesvolle afronding van de Leergang KYC Analist ontvang je de kwalificatie en titel ‘Certified KYC Analyst’. Je ontvangt een certificaat met daarop vermeld het behaalde eindcijfer. Jouw certificaat blijft altijd geldig.

De training wordt gegeven op aanvraag, schrijf je in en we nemen contact op over de mogelijke data!

Heb je interesse in een incompany- of maatwerktraining of heb je nog vragen over de training? Neem dan contact met ons op via opleidingen@partnerincompliance.nl.